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中国国务院草拟影子银行监管框架 细则待定
添加日期:2014-02-19 22:14:24 浏览次数:1343次 返回
自去年3月中国银监会公开发布“8号文”规范银行理财投资非标业务以来,监管层对所谓“影子银行”的治理始终没有停止,虽然不久前业内盛传的有关规范银行机构同业业务的9号文石沉大海,但今日相同性质的关于加强影子银行监管的107号文在坊间传阅。

据道琼斯金融通讯社所见的是份文件《国务院办公厅关于加强影子银行监管有关问题的通知》(国办发107号)从五个方面提出如何加强对影子银行监管,逐一落实各类影子银行主体的监督管理责任,建立影子银行专项统计,明确信托公司不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务。

但通篇文件并没有对银行同业业务风险权重计提等风控指标做出量化要求,文件的发行主体亦上升为国务院办公厅。业内人士纷纷表示,该文的力度较想像中要弱,属于框架性条款,旨在厘清各部门责任,后续可能各部委会出台相应细则,但严厉的可能性较低。

“非常温和,监管力度低于预期。”某驻深圳基金研究人士称。道琼斯金融通讯社也据此联系中国银监会,但多部联系电话截至发稿时仍未予接听。

文件首次对影子银行做出了定性和分类,认为目前我国影子银行包括三类:一是不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构,包括新型网络金融公司、第三方理财机构等;二是不持有金融牌照、存在监管不足的信用中介机构,包括融资性担保公司、小额贷款公司等;三是机构持有金融牌照、但存在监管不足或规避监管的业务,包括货币市场基金、资产证券化、部分理财业务等。

而在此之前,市场对影子银行的定义、认知以及业务规模均没有统一的标准。银监会此前曾披露,截至2013年6月,银行理财资金余额9.08万亿元,其中非标准化债权资产余额2.78万亿元。

国办称,当前中国影子银行风险总体可控,但其具有复杂性、隐蔽性、脆弱性、突发性和传染性,需疏堵结合,趋利避害,在发挥其积极作用的同时将其负面影响和风险降到最低。

“按照谁批设谁负责风险处置的原则,逐一落实各类影子银行主体的监督管理责任”是国办对影子银行业务监管责任分工的总体态度,“分业经营,分业监管”,严格监管超范围经营和监管套利行为。

其中,银行理财业务由银监会负责监管;证券期货机构理财业务及各类私募投资基金由证监会负责监管;保险机构的理财业务由保监会负责监管;金融机构跨市场理财业务及第三方支付业务由央行负责监管协调。

具体到各分业部门,国办要求,商业银行要按照实质重于形式的原则计提资本和拨备,代客理财资金要与自有资金分开使用,不得购买本银行贷款,不得开展理财资金池业务,切丝做到资金来源与运用一一对应。

同时,银行不得为各类债券、票据发行提供担保。防止违规放大杠杆倍数超额担保,非融资性担保公司不得从事融资性担保业务。

而信托公司则需加快业务转型,回归信托主业,不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务,探索信托受益权流转。

此外,融资租赁公司要依托适宜的租赁物开展业务,不得转借银行贷款和相应资产。严禁私募股权投资基金开展债权类融资业务。小额贷款公司不得吸收存款、不得发放高利贷、不得用非法手段收贷。

“国办对各个分业部门只是提出一个监管框架,细则要各监管部门自己制定了,总体基调应该是疏堵相结合吧。”某驻北京大型银行金融市场部人士称。

国办并提出,要做好影子银行的风险防控和配套措施健全,央行负责各类社会融资活动的统计汇总,建立影子银行专项统计,定期向国务院报告统计情况,并适时向社会公开发布。

据央行上月初公布的数据显示,2013年1-11月社会融资规模为16.06万亿元,比去年同期增1.92万亿元。

值得注意的是,该文件中亦透露出监管层对影子银行舆论引导工作的重视,称需向社会公众客观介绍影子银行的积极作用和风险情况,加强披露、增加透明度。
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